Politica KYC e AML

1. Che cosa significa "Conosci il tuo cliente"

Know Your Customer (KYC) è il processo mediante il quale Vexorinixia conferma che un cliente è una persona reale e identificabile, che i dettagli forniti al momento della registrazione sono accurati e che il metodo di pagamento utilizzato appartiene a quella stessa persona. È un requisito standard per qualsiasi servizio che accetta fondi dei clienti e fornisce accesso ai mercati finanziari.

La verifica KYC non è un controllo del credito e non valuta le tue competenze di trading. Risponde a tre domande: chi sei, dove vivi e se il denaro che depositi proviene da un conto intestato a te.

2. Cosa significa "antiriciclaggio"

L'antiriciclaggio (AML) si riferisce ai controlli che un servizio implementa per impedire che venga utilizzato per dissimulare l'origine di fondi di provenienza criminale, per finanziare attività illegittime o per eludere sanzioni e altre restrizioni finanziarie. In pratica, ciò significa che dobbiamo essere in grado di identificare i nostri clienti, comprendere il modello di attività previsto, conservare registri dei controlli effettuati e segnalare alle autorità competenti l'attività che appare sospetta secondo le norme che ci si applicano.

Gli obblighi AML si collocano al di sopra della nostra relazione commerciale con te. Quando un obbligo legale entra in conflitto con un'istruzione del cliente, Vexorinixia deve rispettare l'obbligo legale.

3. Documenti che accettiamo

Chiediamo fino a tre categorie di documento. I file devono essere completi, a colori, non modificati, completamente leggibili e entro il loro periodo di validità. Screenshot con parti ritagliate, o documenti scaduti, non possono essere accettati.

a. Documento di identità

• Un passaporto emesso dal governo, una carta d'identità nazionale o una patente di guida.
• Tutti e quattro gli angoli visibili, la fotografia chiara e le righe leggibili automaticamente o il numero non ostruiti.
• Il nome e la data di nascita devono corrispondere ai dettagli inseriti nel tuo account.

b. Prova di domicilio

• Una bolletta di servizio recente, un estratto conto bancario o una carta, o un documento ufficiale emesso da un'autorità pubblica.
• Emesso di recente - generalmente negli ultimi mesi, come indicato nell'area del tuo account.
• Deve indicare il tuo nome completo e il tuo indirizzo di residenza; una casella postale non è sufficiente.

c. Prova del metodo di pagamento

• Per i pagamenti con carta: un'immagine della carta che mostra il tuo nome, le prime e ultime cifre e la data di scadenza. Le cifre rimanenti e il codice di sicurezza devono essere coperti.
• Per i trasferimenti bancari: un estratto conto o una conferma di trasferimento che mostra il nome del titolare del conto.
• Per i portafogli elettronici: uno screenshot del profilo dell'account che mostra il nome registrato e l'identificativo dell'account.

4. Quanto tempo richiede una verifica

La maggior parte delle presentazioni complete viene verificata entro poche ore lavorative fino a un numero esiguo di giorni lavorativi. Le verifiche richiedono più tempo quando un documento non è chiaro, quando è richiesta documentazione aggiuntiva, quando la presentazione arriva al di fuori dell'orario di lavoro, o quando è richiesta una verifica potenziata. Il tempo di risposta attualmente previsto è visualizzato nell'area del tuo account insieme allo stato di ciascun documento.

Soglie di verifica - il punto in cui una verifica deve essere completata prima che un deposito, un prelievo o un aumento dell'attività sia elaborato - sono pubblicate nel tuo account e possono essere aggiornate. Non applichiamo soglie non divulgate.

5. Perché una verifica può essere rifiutata

• L'immagine è sfocata, ritagliata, oscurata da riflessi o parzialmente coperta.
• Il documento è scaduto o non è di un tipo accettato per il tuo paese.
• Il nome, la data di nascita o l'indirizzo non corrisponde ai dettagli del tuo account.
• Il metodo di pagamento appartiene a una terza parte piuttosto che al titolare dell'account.
• Il file appare alterato, ricomposto o comunque non autentico.
• I chiarimenti richiesti non sono stati forniti entro il periodo stabilito.

Un rifiuto non è un'accusa. Nella stragrande maggioranza dei casi significa che è necessario un file più chiaro o un documento più recente. Ti verrà comunicato quale elemento è fallito e perché, e potrai inviarlo nuovamente. Quando la legge ci impedisce di divulgare il motivo di una decisione, lo comunicheremo.

6. Monitoraggio continuo delle transazioni

La verifica non è un evento una tantum. Finché il tuo account rimane aperto, monitoriamo l'attività su base sensibile al rischio. Il monitoraggio può portarci a:

• richiedere un documento di identità o indirizzo aggiornato quando il precedente scade;
• chiedere informazioni sulla provenienza dei fondi quando un deposito non corrisponde al profilo da te fornito;
• applicare verifiche potenziate a transazioni più grandi o insolite, o ad attività connesse a giurisdizioni a rischio più elevato;
• sospendere una transazione, limitare determinate funzioni, o sospendere un account durante il completamento di una revisione;
• segnalare l'attività alle autorità competenti quando siamo legalmente obbligati a farlo.

I registri dei dati di identificazione e delle transazioni sono conservati per il periodo richiesto dalle norme applicabili, anche dopo la chiusura di un account.

7. I tuoi obblighi come cliente

• Fornire informazioni accurate, attuali e complete, e correggerle tempestivamente quando cambiano.
• Utilizzare solo i propri documenti d'identità e i propri metodi di pagamento. Sono vietati gli account aperti o finanziati per conto di un'altra persona.
• Gestire un singolo account salvo diverso accordo scritto con noi.
• Rispondere alle richieste di chiarimento entro il periodo indicato nella richiesta.
• Mantenere riservate le credenziali di accesso e segnalare tempestivamente qualsiasi sospetto di accesso non autorizzato.
• Depositare solo fondi che sono legittimamente vostri e che potete permettervi di mettere a rischio.

Il mancato rispetto di questi obblighi può comportare limitazioni ai depositi, ai prelievi o alle operazioni di trading, e infine la chiusura dell'account in conformità alle nostre Condizioni.

8. Dove fare domande

Se non siete sicuri quale documento inviare, se un invio è stato rifiutato e il motivo non è chiaro, o se desiderate sapere quali dati personali deteniamo su di voi e perché, contattaci attraverso pagina di contatto o dall'area di supporto del tuo account. Si prega di includere l'indirizzo email registrato e descrivere il problema; non allegare documenti sensibili a messaggi non protetti - utilizzare invece l'area di caricamento nel tuo account.

Pagine correlate: Licenze & Informazioni Normative, Informativa sulla Privacy, Termini e Divulgazione dei Rischi.

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